Ngày nay, trong một số lượng lớn các kế hoạch kinh doanh dự thảo, ngay cả khi chúng có một phần thích hợp chứa khía cạnh phân tích, vấn đề chỉ được thu hẹp trong phân tích rủi ro tài chính hoặc ngân hàng và toàn bộ rủi ro không được phản ánh. Tuy nhiên, các chuyên gia cần sử dụng rộng rãi cả phân tích rủi ro định tính và định lượng. Hãy để chúng tôi ở trên loại thứ hai.
Phân tích định lượng chỉ áp dụng cho các rủi ro đủ điều kiện trong quá trình phân tích định tính như những rủi ro có tác động đáng kể đến việc đạt được các mục tiêu. Khi tiến hành phân tích như vậy, ảnh hưởng của các sự kiện thuộc loại này cần được đánh giá với xếp hạng kỹ thuật số cụ thể được chỉ định.
Phân tích định lượng đôi khi có thể không được yêu cầu khi phát triển các biện pháp ứng phó rủi ro hiệu quả. Phổ biến nhất trong số các phương pháp phân tích thường được sử dụng là:
- nghiên cứu độ nhạy, bao gồm việc xác định sự phản ánh mức độ không chắc chắn của từng yếu tố riêng lẻ của một dự án kinh doanh khi chấp nhận các yếu tố khác có giá trị cơ bản;
- xem xét giá trị tiền tệ dự đoán bằng cách nhân từng giá trị với xác suất xuất hiện của nó, kết quả được tóm tắt.
Một phân tích định lượng của bất kỳ dự án đầu tư nào xác định giá trị bằng số của các giá trị rủi ro nhất định. Nó dựa trên lãnh thổ của xác suất, lý thuyết về nghiên cứu hoạt động và thống kê toán học.
Một phân tích định lượng được thực hiện trong trường hợp có hai điều kiện: tính toán cơ bản của một dự án kinh doanh và phân tích định tính đầy đủ. Nhiệm vụ của nó là đo lường số lượng ảnh hưởng của một số thay đổi trong các yếu tố đến tính năng động của các tiêu chí cho thấy tính hiệu quả của dự án.
Thường sử dụng các phương pháp phân tích định lượng của các dự án kinh doanh:
- phân tích các chỉ số hiệu suất như giá trị hiện tại ròng và tỷ suất lợi nhuận, cũng như chỉ số lợi nhuận;
- điều chỉnh tỷ lệ chiết khấu;
- Phương pháp Monte Carlo (tên thứ hai - mô phỏng);
- xây dựng cây quyết định.
Tất cả các phương pháp phân tích được liệt kê của các dự án kinh doanh đều dựa trên các phương pháp xác suất.
Phân tích định lượng và định tính và hiệu quả của chúng trực tiếp phụ thuộc vào các yêu cầu đối với các chỉ số cuối cùng (kết quả), cơ sở thông tin và mức độ tin cậy của việc lập kế hoạch. Vì vậy, ví dụ, đối với các dự án nhỏ, các phương pháp khá hiệu quả là: phân tích các điều chỉnh đối với tỷ lệ chiết khấu và độ nhạy. Đối với các dự án lớn - mô phỏng và xây dựng các đường cong phân phối xác suất. Nếu kết quả của dự án phụ thuộc vào việc thông qua các quyết định nhất định, thì cần phải xây dựng một cây quyết định.
Do đó, các phương pháp phân tích nên được áp dụng toàn diện bằng cách sử dụng các giống đơn giản nhất của chúng ở giai đoạn đánh giá, và phức tạp hơn và yêu cầu dữ liệu bổ sung - với kết quả biện minh cho các dự án kinh doanh.
