Bất kỳ doanh nghiệp, doanh nghiệp, chiến dịch đều yêu cầu một số rủi ro có thể ảnh hưởng đến kết quả cuối cùng của việc thực hiện. Việc thực hiện chiến lược kinh doanh ngụ ý sự thay đổi về quyền, nghĩa vụ và nghĩa vụ của doanh nhân, có thể xảy ra các quá trình không được sử dụng và trước đây không được sử dụng, cũng như các hậu quả khác.
Để chọn tập hợp hành động phù hợp để đạt được kết quả của một hoạt động, cần phải tính đến ảnh hưởng có thể có của các tác dụng phụ để sự kiện được hình thành không mất đi ý nghĩa. Bất kỳ sơ đồ chiến lược (chiến lược) nào cũng phải được phân tích rủi ro trước khi sử dụng để giảm thiểu thứ hai.
Phân tích rủi ro của doanh nghiệp (công ty) bắt đầu với đánh giá của họ. Đối với điều này, cần phải chọn một phương pháp đánh giá phải đáp ứng các yêu cầu bảo mật của một loại hoạt động nhất định và các cơ quan quản lý pháp lý của hoạt động này.
Phân tích rủi ro đòi hỏi sử dụng thông tin có sẵn để đánh giá khả năng xảy ra một số sự kiện nhất định và mức độ có thể xảy ra của hậu quả của chúng.
Theo quy định, rủi ro được hiểu là các sự kiện và hoàn cảnh tiêu cực, ví dụ, tổn thất trong quá trình mạo hiểm, thiên tai với hậu quả nghiêm trọng, v.v. Tuy nhiên, phân tích rủi ro giúp xác định các hậu quả tích cực tiềm năng. Nó là cần thiết để phát hiện các vấn đề trong tương lai và đánh giá triển vọng phát triển.
Phân tích rủi ro được thực hiện ở cấp độ định lượng và định tính (phương pháp phân tích rủi ro được lựa chọn riêng lẻ).
Trong một phân tích định lượng, các hiện tượng đang nghiên cứu được gán các giá trị số (định lượng), dữ liệu thực nghiệm được sử dụng. Ở cấp độ này, phân tích là cực kỳ khách quan và chính xác (đối với phương pháp này) trong tự nhiên.
Phân tích định tính bao gồm đánh giá nội bộ (bản năng) về hoàn cảnh. Ở cấp độ này, sự chủ quan và nghi ngờ liên quan được cho phép.
So sánh hai cấp độ phân tích này, cần phải xem xét chi tiết hơn về mức độ định lượng. Nó có thể được thực hiện theo nhiều cách.
Phương pháp xác định sử dụng ước tính điểm. Để hiểu kết quả có thể là gì trong các trường hợp riêng lẻ, các sự kiện khác nhau được gán các giá trị nhất định. Ví dụ, trong mô hình tài chính, người ta có thể xem xét các lựa chọn như vậy: tồi tệ nhất (thua lỗ trong tương lai), tốt nhất (lợi nhuận trong tương lai) và có thể xảy ra nhất (lợi nhuận trung bình, tương đối).
Trong trường hợp này, phương thức này có một số nhược điểm: nó không tính đến nhiều tình huống có thể xảy ra, mà chỉ tập trung vào một vài phiên bản cơ bản (tất cả đều được coi là tương đương); không đủ các yếu tố được xem xét có thể ảnh hưởng đến sự phát triển của tình huống, dẫn đến việc đơn giản hóa mô hình. Tuy nhiên, nhiều doanh nghiệp sử dụng phương pháp này, mặc dù độ tin cậy tương đối thấp của kết quả phân tích như vậy.
Phân tích rủi ro ngẫu nhiên (phương pháp Monte Carlo) đáng tin cậy hơn. Với phương pháp này, các tham số ban đầu được trình bày dưới dạng phạm vi giá trị (tạo phân phối xác suất). Hơn nữa, các biến khác nhau có xác suất hậu quả khác nhau. Các giá trị được chọn ngẫu nhiên dựa trên phân phối xác suất có thể.
Các mẫu được gọi là lặp. Kết quả mẫu được ghi lại. Để thực hiện mô phỏng, quy trình lấy mẫu được lặp lại hàng trăm lần, do đó, các kết quả như vậy có khả năng tiết lộ xác suất của các sự kiện dự kiến nhiều hơn. Dữ liệu của mô hình hóa như vậy có thể chứng minh không chỉ các sự kiện trong tương lai, mà còn cho thấy xác suất xảy ra của chúng. Các kết quả có thể được biểu thị bằng đồ họa, cũng như phản ánh độ nhạy của chúng, nghĩa là cho thấy biến nào đã ảnh hưởng nhất đến kết quả. Sử dụng phương pháp này, cũng có thể hiển thị các mối quan hệ giữa các biến ban đầu.
Sẽ thuận tiện nhất khi tiến hành phân tích rủi ro định lượng trên cơ sở bảng tính Excel, vì các công cụ của chương trình này cho phép bạn thêm các chức năng mới để có thể phân phối xác suất và có được kết quả chính xác nhất.
