Trong giai đoạn khó khăn đối với một quốc gia, thuật ngữ mất giá của âm thanh thường xuyên hơn từ màn hình tivi. Phá giá rúp trong điều khoản đơn giản là gì? Câu hỏi này được nhiều người Nga quan tâm, đặc biệt là những người trả tiền vay hoặc muốn duy trì khoản tiết kiệm của họ trong trường hợp biến động tỷ giá hối đoái. Xem xét khái niệm này chi tiết hơn, chúng ta sẽ chạm vào lịch sử mất giá, các loại quy trình này và cách duy trì tích lũy của chúng ta trong điều kiện kinh tế khó khăn.
Khái niệm này có nghĩa là gì?
Khấu hao là sự mất giá của đồng tiền quốc gia (nghĩa là đồng rúp của Nga trong trường hợp này) liên quan đến tiền của các quốc gia khác và giá trị của vàng. Để so sánh khách quan, không chỉ các loại tiền tệ chính trên thế giới (đô la và euro), mà còn hơn 15 đơn vị tiền tệ quốc gia của các quốc gia khác.
Khái niệm mất giá có thể được giải thích theo một cách khác. Do kết quả của các quá trình kinh tế và chính trị nhất định, tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ khác liên quan đến sự gia tăng của quốc gia. Ví dụ, sự mất giá cuối cùng của đồng rúp ở Nga xảy ra trong nửa đầu năm 2014. Đồng đô la so với đồng rúp sau đó giảm từ 35 rúp xuống còn 31 đối với một đô la Mỹ. Sau khi đánh giá lại (khái niệm phá giá ngược, nghĩa là biểu thị sự tăng cường của đồng tiền quốc gia), sự mất giá bắt đầu. Điều này dẫn đến thực tế là đối với đồng đô la, họ đã đưa ra 60-65 rúp. Tỷ lệ mất giá của đồng rúp Nga lên tới gần 100%.
Nhưng nói chung, cần lưu ý rằng trong trường hợp này, khái niệm này khá mở rộng, vì một tình trạng tương tự của nền kinh tế ở Liên bang Nga đã kéo theo. Sự mất giá của đồng rúp ở Nga đã được quan sát với mức độ nghiêm trọng nhất định trong một phần tư thế kỷ qua. Điều này chỉ ra rằng một cái gì đó đang đi sai trong nền kinh tế của đất nước.
Lịch sử mất giá ở Nga
Thật thú vị khi theo dõi số phận của đồng tiền quốc gia trong thế kỷ qua để tìm hiểu nguyên nhân và hậu quả của sự mất giá của đồng rúp. Lần đầu tiên xảy ra ở Nga vào năm nào? Nền kinh tế mạnh nhất thế giới đã loạng choạng nghiêm trọng vào năm 1914, nghĩa là với sự bùng nổ của Chiến tranh thế giới thứ nhất. Trước đó, đồng tiền quốc gia đã được tự do đổi lấy vàng ở mức 0, 7 gram mỗi rúp. Đây là thời hoàng kim của nền kinh tế Nga, thị trường của Đế quốc Nga năm 1913 bao gồm 170 triệu người (trong khi dân số của tất cả châu Âu không vượt quá 300 triệu người sau đó). Sau đó, chính Nga đã có tất cả các điều kiện tiên quyết để trở thành đầu tàu phát triển kinh tế trong thế kỷ XX.
Nhưng ngay sau khi Thế chiến I bùng nổ, việc trao đổi vàng miễn phí đã chấm dứt. Nhà nước đã buộc phải phát hành tiền mà không được bảo đảm bởi bất cứ điều gì. Vì vậy, nếu năm 1914 có 2, 4 tỷ rúp được lưu hành, thì năm 1916 đã là 8 tỷ. Điều này đã gây ra lạm phát nghiêm trọng. Với sự ra đời của những người Bolshevik, mọi thứ đã không thành công. Hành động duy nhất của chính phủ mới là tăng cung tiền. Tốc độ in của các dấu hiệu thanh toán mới (đã là Liên Xô) là cần thiết để giảm 10 nghìn lần cung tiền vào năm 1922 và 100 lần vào năm 1923. Đến năm 1932, đồng rúp của Liên Xô không còn được trích dẫn ở nước ngoài và đổi lấy vàng.
Cải cách tiền tệ năm 1961 là sự kết hợp giữa mất giá và mệnh giá. Tiền đã được đổi thành tiền mới theo tỷ lệ 10 đến 1. Cuộc cải cách tiếp theo - Pavlovskaya - đã diễn ra vào năm 1991. Điều này đã giúp giải quyết một phần vấn đề thiếu hụt trên thị trường hàng hóa. Tất cả các hóa đơn 50 và 100 rúp đã được trao đổi, nó được phân bổ chỉ trong ba ngày, giới hạn là 1000 rúp. Tất cả các loại tiền giấy khác của mệnh giá này đã bị đốt cháy.
Ngay từ đầu đồng rúp mới của Nga, việc kinh doanh cũng không được tốt lắm. Quá nhiều tiền đã được in ở nước Nga trẻ tuổi dẫn đến siêu lạm phát. Cải cách tiếp theo là năm 1993. Chỉ trong năm 1997, siêu lạm phát đã được dừng lại. Một giáo phái đã được tổ chức đã đưa đồng rúp của Nga về trạng thái hiện tại. Vì vậy, mệnh giá trong thế kỷ XX tổng cộng 500 nghìn tỷ lần. Trong thế kỷ 21, đồng rúp của Nga đang trải qua thời kỳ tương đối yên tĩnh.
Phá giá = lạm phát
Bạn có thể nghĩ rằng mất giá là một chút lạm phát. Trong cả hai trường hợp, đồng tiền quốc gia đều mất giá. Có một điểm chung giữa các khái niệm này, tuy nhiên về bản chất chúng khác nhau. Vì vậy, lạm phát được gọi là sự mất giá của tiền trong nhà nước và mất giá là sự sụt giảm so với các loại tiền tệ khác trên thế giới. Nếu một quốc gia phụ thuộc vào nhập khẩu, thì mất giá thường dẫn đến lạm phát. Cơ chế kinh tế này được giải thích chi tiết hơn dưới đây. Hiện tại, ở Nga, những hiện tượng này có mối liên hệ mật thiết đến mức việc khấu hao ngay lập tức gây ra sự tăng giá đối với các sản phẩm và dịch vụ cho người dân.
Tỷ giá hối đoái phụ thuộc vào cái gì
Nguyên nhân của sự mất giá của đồng rúp và các đơn vị tiền tệ khác phải được tìm kiếm trong các quy luật tự nhiên của nền kinh tế. Mỹ, Anh, Pháp, Đức có nền kinh tế rất mạnh. Các quốc gia này ít phụ thuộc (so với Nga) vào xuất khẩu nguyên liệu thô. Nhưng Nga không phải là nhà cung cấp nguyên liệu chính cho phương Tây. Việc bán các sản phẩm dầu khí trong nền kinh tế quốc gia chiếm ít hơn 30% xuất khẩu. Do đó, xuất khẩu dầu và các sản phẩm dầu vào GDP của Liên bang Nga là dưới 10%. Nhưng thậm chí không hoàn toàn phụ thuộc vào việc bán vàng đen ảnh hưởng lớn đến sự ổn định của đồng rúp Nga.
Các nước phát triển khác không dựa vào xuất khẩu nguyên liệu, mà dựa vào việc cung cấp các dịch vụ và hàng hóa công nghệ cao ở nước ngoài. Nga cũng tham gia vào việc bán vũ khí (vị trí thứ hai trên thế giới sau Hoa Kỳ) và hàng hóa và dịch vụ công nghệ cao (bán tàu sân bay cho Hoa Kỳ). Nhưng Vương quốc Anh, ví dụ, chiếm 10% thị trường trong lĩnh vực này. Điều này cũng nhiều như Liên bang Nga trong xuất khẩu các sản phẩm dầu khí. Ở Anh, phương pháp này mang lại thu nhập cao, vì đây là những hàng hóa có giá trị gia tăng cao.
Tình hình tương tự ở các nước khác. Cơ cấu xuất khẩu của các nước phương Tây bao gồm chủ yếu là hàng sản xuất. Đó là, trong trường hợp thay đổi chi phí nguyên liệu, nền kinh tế của họ sẽ chịu ít hơn. Điều này đặc biệt đúng nếu chúng ta xem xét tình hình trong tương lai gần. Các nước phát triển sẽ chỉ chịu thiệt hại nếu giá tiếp tục giảm hoặc duy trì ở mức thấp trong một thời gian dài. Nhưng hậu quả tiêu cực đối với phương Tây trong trường hợp này là trung và dài hạn.
Tại đây bạn có thể theo dõi toàn bộ chuỗi sự kiện. Thứ nhất, giá thấp làm giảm thu nhập của các nhà xuất khẩu dầu và các sản phẩm dầu mỏ, bao gồm cả Nga, do thiếu kinh phí cho các dự án lớn bị đóng băng. Sau đó, đóng băng các dự án này làm giảm chi phí thép, ngũ cốc, quặng, v.v. Do đó, doanh thu xuất khẩu của không chỉ các quốc gia cung cấp vàng đen bị giảm.
Nhưng cho đến khi Vương quốc Anh, ví dụ, cảm thấy ảnh hưởng của các quá trình tiêu cực này, các nước xuất khẩu các sản phẩm dầu mỏ sẽ phải chịu chúng. Đồng tiền quốc gia của các quốc gia này sẽ trở nên không ổn định, nó sẽ thay đổi dưới ảnh hưởng của một số dự báo, tin đồn và kỳ vọng. Do đó, giá dầu giảm ảnh hưởng tiêu cực đến nền kinh tế của hầu hết các nước phát triển, nhưng đó là đồng rúp đang mất giá.
Các loại mất giá tiền
Sự mất giá của đồng rúp và bất kỳ loại tiền tệ quốc gia nào khác có thể được mở hoặc ẩn, tự nhiên hoặc nhân tạo. Những loài này thường đan xen. Sự mất giá tự nhiên của tiền xảy ra dựa trên nền tảng của một số yếu tố kinh tế vĩ mô và vi mô, tình hình kinh tế của đất nước nói chung. Nhân tạo (trái ngược với tự nhiên) đã có sự can thiệp của các cơ quan chính thức hoặc nhà đầu cơ. Chính phủ thường không quan tâm đến việc giảm giá tiền tệ quốc gia, nhưng các nhà đầu cơ không quan tâm, họ có thể kiếm tiền bằng cách giảm giá tiền tệ và tăng giá.
Phá giá mở thường liên quan đến các quyết định của Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga hoặc các cơ quan chính thức khác. Điều này đã xảy ra, ví dụ, vào năm 1998, khi Ngân hàng Trung ương quyết định phá giá đồng rúp và công bố điều này với người dân. Một điều tương tự đã xảy ra ở Kazakhstan vào năm 2014. Vào ngày 11 tháng 2, Ngân hàng Quốc gia tuyên bố phá giá đồng tiền. Trong một số trường hợp, mất giá xảy ra cùng với mệnh giá. Vì vậy, đó là vào năm 1961 tại Liên Xô. Chính thức, họ chỉ đơn giản thay thế tiền cũ bằng tiền mới, nhưng khách quan là hàm lượng vàng của đồng rúp và tỷ giá giảm mạnh.
Phá giá ẩn không đi kèm với các quyết định chính thức của chính phủ hoặc Ngân hàng Trung ương. Một ví dụ là như sau. Đầu năm 2017, Bộ Tài chính Liên bang Nga đã chính thức công bố mua ngoại tệ. Một cách có ý thức, mục tiêu giảm giá của đơn vị tiền tệ không được theo đuổi, nhưng sự xuất hiện của một người chơi lớn như vậy mua đô la đã dẫn đến sự mất giá của đồng rúp. Sự mất giá của đồng rúp ở Nga không quá đáng chú ý đối với người bình thường.
Lý do mất giá
Gần đây, lý do chính cho sự mất giá chỉ là sự sụt giảm chi phí nguyên liệu, và đặc biệt là các sản phẩm dầu và dầu. Điều này đã được thảo luận chi tiết ở trên. Nhưng các quá trình khác có thể trở thành nguyên nhân của sự mất giá. Đây là những lý do kinh tế và hành động nhất định của những người chơi thị trường lớn. Nhóm lý do đầu tiên bao gồm dòng vốn chảy ra, giá xuất khẩu thấp hơn và tình hình kinh tế tồi tệ hơn ở bang này.
Nhóm lý do thứ hai gắn liền với các yếu tố kinh tế vĩ mô. Chính phủ, làm giảm giá trị của đơn vị tiền tệ của đất nước, làm tăng sức hấp dẫn của hàng hóa của chính họ. Lấy ví dụ, hành động của Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ, Ngân hàng Trung ương của các quốc gia Tây Âu và Nhật Bản. Nhưng đáng để nhận ra rằng đằng sau các điều khoản kinh tế mơ hồ là sự phát hành vào lưu thông của một loại tiền tệ không được bảo đảm.
Một hậu quả quan trọng của những hành động như vậy là sự gia tăng nợ toàn cầu của tất cả những người tham gia quá trình (bản đồ trên trình bày số liệu thống kê về nợ nước ngoài của các quốc gia trên thế giới). Bây giờ nợ nước ngoài của hầu hết các nước phát triển đang ở mức rất cao. Điều này đi vào vấn đề chính của cơ quan quản lý tài chính. Trong tương lai, điều này có thể dẫn đến một cú sốc lạm phát toàn cầu, câu hỏi duy nhất là thời điểm bắt đầu quá trình.
Ai được lợi từ sự sụp đổ của đồng rúp
Có vẻ như đồng rúp mất giá là một hiện tượng tiêu cực? Chỉ một phần. Do mất giá, khu vực công sẽ nhận được doanh thu dự kiến, nhân viên của các doanh nghiệp nhà nước và người hưu trí sẽ không bị chậm trễ về lương và lương hưu, doanh nghiệp sẽ không phá sản và sẽ tiếp tục hoạt động. Sức mua giảm chỉ ảnh hưởng đến hàng hóa nhập khẩu từ nước ngoài, vì chúng đắt hơn nhiều.
Phá giá có lợi cho các nhà sản xuất trong nước. Hàng hóa do Nga sản xuất đang trở nên cạnh tranh với hàng nhập khẩu. Sản xuất trong nước bắt đầu phát triển, do đó, đồng rúp một lần nữa mạnh lên so với đồng đô la. Tất nhiên, có những nạn nhân trong quá trình này. Đây là những người có một khoản vay bằng đô la hoặc euro, bao gồm cả thế chấp cho một căn hộ. Làm gì trong tình huống như vậy? Hãy xem xét điều này dưới đây.
Làm thế nào để dự đoán mất giá
Dự báo giảm giá đồng rúp chỉ là dự báo, không thể dự đoán quá trình này với độ chính xác 100%. Nhiều yếu tố dẫn đến điều này, bao gồm cả những yếu tố không thể kiểm soát được. Ví dụ, đầu cơ trên thị trường ngoại hối. Chỉ có một kết luận. Trong các điều kiện của Liên bang Nga, người ta phải luôn chuẩn bị cho sự mất giá của một đơn vị tiền tệ. Bạn có thể dựa vào ý kiến của các chuyên gia, nhưng không phải lúc nào chúng cũng trùng khớp với thực tế.
Làm gì với tiền tiết kiệm
Sự mất giá của đồng rúp là một mối đe dọa liên tục bị treo trong điều kiện hiện đại. Nhưng một người bình thường nên làm gì trong tình huống như vậy? Làm thế nào để tiết kiệm tiền tiết kiệm của bạn? Có một số hành vi âm thanh:
- Cố gắng không vay tiền bằng tiền của các tiểu bang khác, và nếu chúng đã có sẵn, sau đó cố gắng chuyển đổi chúng thành rúp.
- Giữ tiền tiết kiệm bằng các loại tiền tệ khác nhau. Điều này sẽ cho phép chúng tôi hy vọng rằng ít nhất một sự tăng trưởng bù đắp cho sự sụp đổ của người khác. Chương trình cổ điển: một phần ba tiền tiết kiệm bằng đô la, một phần ba bằng rúp, một phần ba bằng euro.
- Để vay tiền (nếu điều này vẫn cần thiết) hoặc mua hàng lớn chỉ bằng loại tiền mà người đó nhận được thu nhập.
- Một trong những cách tốt nhất để đảm bảo vốn là mua tài sản. Những khoản đầu tư như vậy không mang lại nhiều thu nhập, nhưng rủi ro thua lỗ của họ là rất nhỏ. Điều đáng nói là bây giờ đầu tư vào bất động sản ưu tú có triển vọng hơn.
- Đầu tư vào vàng không phải là quá tốt. Nếu bạn mua vàng, và sau đó bán nó ngay lập tức, khoảng 30% số tiền sẽ bị mất. Để thu hồi các khoản đầu tư, bạn cần đợi cho đến khi giá trị của nó tăng 30% và điều này có thể mất nhiều năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ.
- Đối với việc mua ngoại tệ, các nước công nghệ xuất khẩu và hàng công nghiệp được coi là đáng tin cậy. Đó là Na Uy, Thụy Điển, Nhật Bản, Trung Quốc, Thụy Sĩ.
