Năm 2008, một cuộc khủng hoảng đã quét qua thế giới. Sự khởi đầu của các vấn đề tài chính toàn cầu bắt đầu với sự sụp đổ của thị trường chứng khoán. Từ ngày 21 tháng 1 đến ngày 22 tháng 1, sự hỗn loạn ngự trị trên tất cả các sàn giao dịch. Không chỉ giá cổ phiếu sụp đổ, mà cả chứng khoán của các công ty mà mọi thứ đang diễn ra tốt đẹp. Ngay cả những tập đoàn lớn như Gazprom của Nga cũng chịu lỗ. Ngay sau khi chứng khoán sụt giảm trên thị trường dầu thế giới, dầu bắt đầu giảm giá. Trong thị trường chứng khoán, một thời kỳ bất ổn bắt đầu, để lại một dấu ấn đáng kể trên thị trường hàng hóa. Bất chấp những nỗ lực của các nhà kinh tế để biện minh cho tình hình (họ tuyên bố công khai việc điều chỉnh giá cổ phiếu), vào ngày 28 tháng 1, cả thế giới đã có cơ hội quan sát một vụ sụp đổ thị trường chứng khoán khác.
Cuộc khủng hoảng bắt đầu như thế nào?
Năm 2008, cuộc khủng hoảng không bắt đầu vào ngày 21 tháng 1 với sự sụt giảm cổ phiếu, mà là vào ngày 15 tháng 1. Tập đoàn ngân hàng Citigroup ghi nhận sự sụt giảm lợi nhuận, đó là động lực chính cho sự sụt giảm giá trị cổ phiếu trên Sở giao dịch chứng khoán New York. Các sự kiện sau đây đã diễn ra:
-
Chỉ số Dow Jones giảm 2, 2%.
-
Tiêu chuẩn và người nghèo - bằng 2, 51%.
-
Nasdaq composite - 2, 45%.
Chỉ sau 6 ngày, hậu quả của sự thay đổi giá đã thể hiện trên thị trường chứng khoán và để lại dấu ấn của họ về tình hình trên toàn thế giới. Hầu hết những người chơi trên thị trường ngoại hối cuối cùng đã thấy rằng trong thực tế, nhiều công ty không cảm thấy tốt lắm. Tổn thất kinh niên được ẩn đằng sau vốn hóa cao và giá cổ phiếu cao. Nhiều chuyên gia kinh tế trở lại vào năm 2007 đã dự đoán một cuộc khủng hoảng trong năm 2008. Có ý kiến cho rằng Nga sẽ gặp khó khăn hai năm sau đó do thực tế là nguồn lực của thị trường nội địa sẽ không bao giờ cạn kiệt. Đối với nền kinh tế toàn cầu, một cuộc suy thoái đã được dự đoán vào thời điểm sớm hơn.
Bản tin về các vấn đề thế giới năm 2008 và sự phát triển của tình hình
Mặc dù cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008 bắt đầu với sự sụp đổ của các sàn giao dịch chứng khoán, có rất nhiều điều kiện tiên quyết cho sự xuất hiện của nó. Sự sụt giảm cổ phiếu chỉ là một tín hiệu cảnh báo về một tình huống thay đổi năng động. Trên thế giới, sản xuất thừa hàng hóa và tích lũy vốn đáng kể đã được ghi nhận. Sự bất ổn trong trao đổi chỉ ra rằng có một số vấn đề nhất định với việc bán hàng hóa. Liên kết bị hư hỏng tiếp theo trong nền kinh tế toàn cầu là khu vực sản xuất. Những thay đổi toàn cầu trong nền kinh tế mà cuộc khủng hoảng mang lại năm 2008 đã ảnh hưởng đáng kể đến cuộc sống của người dân thường.
Nền kinh tế toàn cầu được đặc trưng bởi một tình huống mà các cơ hội và triển vọng của thị trường đã hoàn toàn cạn kiệt. Mặc dù có khả năng mở rộng sản xuất và có sẵn nguồn vốn, thu nhập đã trở nên rất khó khăn. Ngay trong năm 2007, người ta có thể chứng kiến sự sụt giảm thu nhập của tầng lớp lao động ở các quốc gia như Hoa Kỳ và Vương quốc Anh. Việc thu hẹp thị trường khó có thể bị hạn chế bởi sự gia tăng cả cho vay tiêu dùng và thế chấp. Tình hình trở nên căng thẳng khi rõ ràng là dân chúng không thể trả ngay cả tiền lãi cho các khoản vay.
Cuộc khủng hoảng toàn cầu đầu tiên trong lịch sử loài người
Trong giai đoạn từ 2008 đến 2009, hầu hết các quốc gia trên thế giới đều phải đối mặt với một cuộc khủng hoảng tài chính và kinh tế, dẫn đến hiện tượng trở thành toàn cầu. Cuộc khủng hoảng năm 2008, được nhớ đến trong một thời gian dài, đã quét không chỉ các nước tư bản, mà cả nền kinh tế của các quốc gia hậu xã hội chủ nghĩa. Hồi quy cuối cùng trên thế giới cho đến năm 2008 với quy mô lớn như vậy xảy ra vào năm 1929-1933. Vào thời điểm đó, mọi thứ đang diễn ra tồi tệ đến mức các khu định cư lớn ở Mỹ phát triển từ các hộp các tông, vì phần lớn dân số không thể cung cấp một mức lương đủ sống do thất nghiệp. Các chi tiết cụ thể về sự phát triển của mỗi quốc gia riêng lẻ trên thế giới đã xác định hậu quả của hiện tượng đối với mỗi người.
Sự cùng tồn tại dày đặc của các nền kinh tế trên thế giới, sự phụ thuộc của hầu hết các quốc gia vào đồng đô la, cũng như vai trò toàn cầu của Hoa Kỳ trong thị trường toàn cầu như một người tiêu dùng, đã khiến các vấn đề nội bộ của Mỹ bị "in lại" trong cuộc sống của hầu hết các quốc gia. Trong tầm ảnh hưởng của "người khổng lồ kinh tế", chỉ còn Trung Quốc và Nhật Bản. Cuộc khủng hoảng không giống như một tia từ màu xanh. Tình hình khởi sắc dần dần và có hệ thống. Một sự sụp đổ kinh tế có thể được chỉ ra bởi xu hướng tăng mạnh. Ngoài ra, trong năm 2007, Hoa Kỳ đã cố gắng giảm lãi suất 4, 75%. Đây là một hiện tượng không phổ biến của một thời kỳ ổn định, mà không được chú ý bởi các nhà đầu cơ cơ bản. Điều đáng nói là thực tế là không có phản ứng nào trên thị trường ngoại hối đối với việc cắt giảm lãi suất ở Mỹ vì như vậy cũng nói về những khó khăn trong tương lai. Những gì đã xảy ra vào đêm trước của cuộc khủng hoảng chỉ là một trong những giai đoạn ban đầu tiêu chuẩn của hiện tượng này. Các quốc gia đã có vấn đề trong giai đoạn này, nhưng họ đang che giấu và không cảm thấy rõ ràng. Ngay khi màn hình được di chuyển và thế giới nhìn thấy tình trạng thực tế, sự hoảng loạn bắt đầu. Không có gì để che giấu, dẫn đến sự sụp đổ của nền kinh tế ở hầu hết các tiểu bang.
Khủng hoảng tài chính 2008 ở các nước khác nhau trên thế giới
Các đặc điểm chính của cuộc khủng hoảng và hậu quả của nó là nói chung về bản chất đối với mọi quốc gia trên thế giới. Đồng thời, cũng có những khác biệt quan trọng là đặc trưng của mỗi quốc gia. Ví dụ, ở 9 trên 25 quốc gia trên thế giới, GDP đã tăng mạnh. Tại Trung Quốc, chỉ số này tăng 8, 7% và ở Ấn Độ - tăng 1, 7%. Nếu chúng ta xem xét các quốc gia hậu Xô Viết, thì GDP vẫn không thay đổi ở Azerbaijan và Belarus, Kazakhstan và Kyrgyzstan. Ngân hàng Thế giới tập trung vào thực tế là cuộc khủng hoảng năm 2008 đã dẫn đến sự sụt giảm tổng thể GDP trong năm 2009 là 2, 2% trên toàn thế giới. Đối với các nước phát triển, con số này là 3, 3%. Ở các nước đang phát triển và các nước có thị trường mới nổi, đó không phải là một cuộc suy thoái đã được nhìn thấy, nhưng tăng trưởng, mặc dù không lớn, chỉ 1, 2%.
Độ sâu của sự suy giảm GDP thay đổi đáng kể từ quốc gia này sang quốc gia khác. Trận đòn lớn nhất xảy ra ở Ukraine (mức giảm là 15, 2%) và ở Nga (7, 9%). Điều này đã dẫn đến giảm khả năng cạnh tranh chung của các quốc gia trên thị trường toàn cầu. Ukraine và Nga, nơi từng hy vọng các lực lượng thị trường tự điều tiết, phải chịu hậu quả kinh tế xã hội nghiêm trọng hơn. Các quốc gia chọn duy trì một trong hai vị trí chỉ huy hoặc mạnh mẽ trong nền kinh tế đã phải chịu sự hỗn loạn về kinh tế. Đó là Trung Quốc và Ấn Độ, Brazil và Belarus, Ba Lan. Cuộc khủng hoảng năm 2008, mặc dù nó đã để lại một dấu ấn nhất định đối với mỗi quốc gia trên thế giới, nhưng ở mọi nơi nó đều có sức mạnh và cấu trúc riêng.
Cuộc khủng hoảng kinh tế toàn cầu ở Nga: sự khởi đầu
Nguyên nhân của cuộc khủng hoảng năm 2008 đối với Nga không chỉ ở bên ngoài, mà cả bên trong. Để đánh bật đất dưới chân của một quốc gia vĩ đại là sự suy giảm chi phí của dầu và kim loại. Không chỉ các ngành công nghiệp đã bị tấn công. Tình hình đã trở nên trầm trọng hơn do tính thanh khoản thấp của nguồn cung tiền của đất nước. Vấn đề bắt đầu trở lại vào năm 2007, từ tháng 9 đến tháng 10. Đây là một tín hiệu rõ ràng rằng tiền trong các ngân hàng Nga đã gần hết. Nhu cầu của các công dân để có được các khoản vay đôi khi vượt quá nguồn cung có sẵn. Cuộc khủng hoảng năm 2008 ở Nga được đánh dấu bằng việc các tổ chức tài chính trong nước bắt đầu vay vốn ở nước ngoài theo tỷ lệ phần trăm. Đồng thời, Ngân hàng Trung ương Nga đưa ra tỷ lệ 10% cho tái cấp vốn. Đến ngày 1 tháng 8 năm 2008, số nợ nước ngoài ở nước này lên tới 527 tỷ đô la. Với sự khởi đầu của cuộc khủng hoảng toàn cầu, vào mùa thu năm đó, các quốc gia phương Tây đã ngừng tài trợ cho Nga liên quan đến tình hình.
Vấn đề chính của Nga là thanh khoản tiền
Đối với Nga, chính xác là tính thanh khoản của nguồn cung tiền đã hình thành cuộc khủng hoảng năm 2008. Những lý do chung, chẳng hạn như chứng khoán giảm, chỉ là thứ yếu. Mặc dù sự tăng trưởng hàng năm của cổ phiếu rúp tiền tệ trong hơn 10 năm 35-60%, đồng tiền vẫn không mạnh lên. Khi cuộc khủng hoảng toàn cầu năm 2008 sắp diễn ra, các nước phương Tây hàng đầu đã hình thành một tình trạng nhất định. Vì vậy, 100 cu GDP của mỗi bang tương ứng với ít nhất 250-300 cu tài sản ngân hàng. Nói cách khác, tổng tài sản của các ngân hàng cao gấp 2, 5-3 lần so với tổng giá trị GDP của các quốc gia. Tỷ lệ 3 trên 1 làm cho cấu trúc tài chính của mỗi quốc gia ổn định không chỉ liên quan đến những thay đổi bên ngoài, mà cả với những thay đổi bên trong. Tại Nga, khi cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 bắt đầu, không quá 70-80 rúp tài sản trên 100 rúp GDP. Con số này thấp hơn khoảng 20-30% so với cung tiền của GDP. Điều này dẫn đến việc mất thanh khoản trong gần như toàn bộ hệ thống ngân hàng trong tiểu bang, các ngân hàng đã ngừng cho vay. Một trục trặc nhỏ trong hoạt động của nền kinh tế toàn cầu đã ảnh hưởng xấu đến toàn bộ cuộc sống của đất nước. Tình hình ở đất nước do cuộc khủng hoảng năm 2008 mang lại là sự lặp đi lặp lại cho đến khi vấn đề thanh khoản của đồng tiền quốc gia bị xóa bỏ hoàn toàn.
Ngân hàng trung ương Nga đã gây ra một cuộc khủng hoảng
Cuộc khủng hoảng năm 2008 ở Nga diễn ra chủ yếu do các yếu tố bên trong. Ảnh hưởng bên ngoài chỉ làm tăng hồi quy trong nước. Vào thời điểm Ngân hàng Trung ương Liên bang Nga quyết định tăng lãi suất, mức độ sản xuất giảm mạnh. Số lượng mặc định trong khu vực thực ngay cả trước cuộc khủng hoảng năm 2008 có biểu hiện thay đổi trong phạm vi 2%. Vào cuối năm 2008, Ngân hàng Trung ương đã tăng lãi suất tái cấp vốn lên 13%. Trong kế hoạch, điều này là để cân bằng cung và cầu. Trên thực tế, điều này dẫn đến sự gia tăng chi phí cho các khoản vay cho các doanh nghiệp nhỏ, vừa và tư nhân (18-24%). Các khoản vay đã trở nên không thể chịu đựng được. Số lượng mặc định tăng gấp 3 lần do công dân không có khả năng trả nợ cho ngân hàng. Vào mùa thu năm 2009, tỷ lệ vỡ nợ trong nước đã tăng lên 10. Kết quả của quyết định về lãi suất là giảm mạnh khối lượng sản xuất và đình chỉ một số lượng lớn các doanh nghiệp trên toàn tiểu bang. Những lý do cho cuộc khủng hoảng năm 2008, mà đất nước tạo ra ở mức độ lớn hơn, dẫn đến sự sụp đổ nền kinh tế của một quốc gia đang phát triển với nhu cầu tiêu dùng cao và các chỉ số kinh tế cao. Hậu quả của sự hỗn loạn toàn cầu có thể tránh được bằng cách bơm tiền vào các ngân hàng đáng tin cậy bởi đơn vị tài chính của nhà nước. Sự sụp đổ của thị trường chứng khoán không có tác động đáng kể đến nhà nước, vì nền kinh tế của các công ty ít liên quan đến giao dịch trên thị trường chứng khoán và 70% cổ phần thuộc sở hữu của các nhà đầu tư nước ngoài.
Nguyên nhân của cuộc khủng hoảng toàn cầu có tính chất toàn cầu
Trong năm 2008-2009, cuộc khủng hoảng bao trùm hầu hết các lĩnh vực hoạt động của bang, đặc biệt là ngành dầu khí và những ngành liên quan trực tiếp đến tài nguyên công nghiệp. Xu hướng phát triển thành công từ năm 2000 đã bị vô hiệu hóa. Giá các mặt hàng nông-công nghiệp và "vàng đen" đã tăng. Giá của một thùng dầu đạt đỉnh vào tháng Bảy và ổn định ở mức $ 147. Hơn chi phí này, giá nhiên liệu không bao giờ tăng lên. Với giá dầu tăng, giá vàng tăng, điều này đã tạo ra sự nghi ngờ của các nhà đầu tư về một kết quả không thuận lợi.
Trong 3 tháng, giá dầu giảm xuống còn 61 đô la. Từ tháng 10 đến tháng 11, một mức giảm giá 10 đô la khác đã được quan sát. Giá nhiên liệu giảm là nguyên nhân gốc rễ của các chỉ số và mức tiêu thụ giảm. Trong cùng thời gian, một cuộc khủng hoảng thế chấp bắt đầu ở Hoa Kỳ. Các ngân hàng đã cho mọi người tiền để mua một ngôi nhà với số tiền là 130% giá trị của họ. Do mức sống thấp hơn, người vay không có khả năng trả nợ và tài sản thế chấp không đủ để trả nợ. Những đóng góp của công dân Mỹ chỉ đơn giản là tan chảy trước mắt chúng ta. Hậu quả của cuộc khủng hoảng năm 2008 đã để lại dấu ấn đối với hầu hết người Mỹ.
Rơm cuối cùng là gì?
Ngoài các sự kiện được mô tả ở trên, một số hiện tượng xảy ra trên thế giới trong thời gian trước khủng hoảng đã để lại dấu ấn của họ về tình huống này. Ví dụ: bạn có thể nhớ lại việc chiếm dụng tiền của một nhà giao dịch thường xuyên của một trong những ngân hàng lớn nhất của Pháp, Soce Generale. Jerome Carviel không chỉ hủy hoại một cách có hệ thống công ty, ông rõ ràng đã cho công chúng thấy tất cả những thiếu sót trong công việc của tổ chức tài chính lớn nhất. Tình huống đã chứng minh rõ ràng làm thế nào các nhà giao dịch toàn thời gian miễn phí có thể quản lý tiền của các công ty đã thuê họ. Điều này kích thích cuộc khủng hoảng năm 2008. Nhiều người liên kết các lý do cho tình hình với kim tự tháp tài chính của Bernard Madoff, đã củng cố xu hướng tiêu cực của chỉ số chứng khoán toàn cầu.
Agflation làm trầm trọng thêm cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008. Đây là một sự gia tăng mạnh về giá cho các sản phẩm nông nghiệp. Chỉ số giá FAO đã tăng một cách có hệ thống trong bối cảnh thị trường chứng khoán toàn cầu suy thoái. Chỉ số đạt đến đỉnh cao nhất vào năm 2011. Trong một nỗ lực để bằng cách nào đó cải thiện tình trạng của chính họ, các công ty trên khắp thế giới bắt đầu đồng ý với các giao dịch rất rủi ro, cuối cùng gây ra tổn thất lớn. Có thể nói về việc giảm mua sản phẩm ô tô. Nhu cầu giảm 16%. Ở Mỹ, con số này là 26%, dẫn đến nhu cầu về các sản phẩm luyện kim và các ngành công nghiệp liên quan khác giảm.
Bước cuối cùng trên con đường dẫn đến sự hỗn loạn là sự gia tăng tỷ lệ LIBOR ở Mỹ. Sự kiện này diễn ra liên quan đến việc đồng đô la giảm giá trong giai đoạn từ 2002 đến 2008. Vấn đề là vào thời kỳ hoàng kim của nền kinh tế và sự phát triển của nó, sẽ rất thừa khi nghĩ đến một sự thay thế cho đồng đô la với tốc độ cực kỳ nhanh.
